DOCUMENT D’INFORMATIONS CLÉS (DIC) :
La protection des investisseurs enfin renforcée

Article rédigé le 3 mai 2023  La réglementation européenne PRIIPS (Packaged Retail Investment and Insurance-based Products), dont l’objectif est de renforcer la protection des investisseurs, a rendu obligatoire en janvier 2018 la remise d’un document d’informations clés pour l’investisseur (DICI) avant toute souscription d’un placement collectif. Cette documentation réglementaire a évolué au 1er janvier 2023 pour […]

PLATEFORME ABE INFO-SERVICE :
Une vraie sécurité pour tous les épargnants

Article rédigé le 3 mai 2023  Vous ne pouvez pas tout connaitre des produits ou des services bancaires, des assurances ou des placements financiers. Alors bien sûr, vous pouvez contacter votre conseiller Les Bureaux de l’Épargne… mais il existe également un site aussi complet qu’indispensable : www.abe-infoservice.fr Qui se cache derrière ABE Info Service (ABEIS) […]

SUCCESSION ASSURANCE VIE :
Que faire au moment d’un décès ?

Article rédigé le 17 janvier 2023 Lorsqu’un décès survient, les proches du défunt se retrouvent souvent démunis face aux nombreuses démarches administratives à effectuer auprès de multiples organismes. En conséquence, les oublis ne sont pas rares et les dossiers peuvent être incomplets et provoquer des retards de traitement. Dans ce cas, le découragement gagne et l’assistance […]

FONDS RESPONSABLES OU PAS ?
CHERCHEZ LE LABEL !

Article rédigé le 17 janvier 2023 Le développement de la finance durable s’est accompagné de la création de nombreux labels, imposant un cahier des charges précis concernant la démarche responsable. Justement les deux nouveaux supports en unités de compte1 du contrat d’assurance vie multisupport Afer, AFER ACTIONS ENVIRONNEMENT et AFER ACTIONS EMPLOI, ont pour caractéristique […]

VOTRE ADHÉSION AFER :
Résultats 2022 : en clair-obscur…

Article rédigé le 17 janvier 2023 UN FONDS GARANTI solide et en hausse En annonçant le 12 janvier dernier que le taux de rendement du Fonds Garanti en euros s’élevait à 2,01 % net de frais de gestion1 pour l’année 2022, Gérard Bekerman, président de l’AFER, a réjoui les 753.245 adhérents qui ont confié leur épargne […]

PRÉSENT D’USAGE :
Le fisc vous fait un cadeau !

PRESENT USAGE_748

Article rédigé le 1er décembre 2022 La fin d’année rime souvent avec « présent d’usage », solution peu connue mais qui offre de nombreux atouts à condition d’être bien comprise et bien utilisée. Qu’est-ce que le « présent d’usage » ? Le « présent d’usage » peut prendre différentes formes : somme d’argent, bijoux, objet… Il vous permet […]