Article rédigé le 1er décembre 2022
Le 10 octobre 2022, deux nouveaux supports en unités de compte ont vu le jour dans le cadre du contrat d’assurance vie multisupport Afer : AFER ACTIONS ENVIRONNEMENT et AFER ACTIONS EMPLOI. Les fonds auxquels ces supports sont adossés intègrent de nouvelles dimensions en conciliant recherche de performance et finance durable.
L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital et doit être conforme à votre situation personnelle et à vos objectifs.
AFER ACTIONS ENVIRONNEMENT
Ce fonds géré par Mandarine Gestion, société de gestion indépendante dont la vision est celle d’une finance utile à l’économie et à la société, contribue à la transition énergétique et écologique. Il se focalise sur les entreprises présentes dans des « éco activités » (avec exclusion stricte notamment de tout combustible fossile et du nucléaire) et ayant une démarche climat active (proposant des objectifs de réduction d’émissions de gaz à effet de serre ambitieux et cohérents, dans l’optique de maintenir la hausse de la température mondiale en dessous des 2°C d’ici 2100).
LA COMPOSITION
Il s’agit d’une sélection de titres d’entreprises ayant une démarche climat active au travers d’une grille d’analyse précise :
– contribution à la transition énergétique,
– efforts réalisés pour contenir l’élévation de la température, avec impact maximum de + 2°C,
– score biodiversité avec réalisation d’une cartographie des activités qui l’impactent.
L’objectif est clair : accompagner les entreprises vers la transition énergétique et les encourager à trouver de nouvelles solutions technologiques.
LE RAPPORT RISQUE/RENDEMENT (1)
L’indicateur de risque (SRRI) est de 6/7.
LA GESTION PAR MANDARINE
- Mandarine réalise un travail d’analyse et de sélection précis des entreprises, afin de s’assurer qu’elles s’engagent dans une trajectoire de neutralité : travail sur sa consommation d’eau, ses matières premières, les déchets qu’elle génère.
- À travers sa stratégie « Mandarine Global Transition », Mandarine s’engage à verser 1% des frais de gestion de ce fonds à des projets environnementaux. À noter : le nucléaire est pour l’instant exclu car il s’agit d’un secteur qui consomme énormément d’eau.
LE LABEL
Le label Greenfin(2) garantit la qualité verte des fonds d’investissement et s’adresse aux acteurs financiers qui agissent au service du bien commun grâce à des pratiques transparentes et durables.
NOTRE AVIS
Ce fonds permet de donner du sens à votre épargne en investissant dans une thématique porteuse d’avenir. En effet, ce fonds va plus loin qu’un label ISR (Investissement Socialement Responsable) en termes d’impact au vu des prérequis dans la sélection des titres d’entreprise. L’horizon de placement conseillé pour ce support est au minimum de 5 ans. Pour rappel, il s’agit de fonds actions, l’investissement dans ces supports comporte des risques de perte en capital.
AFER ACTIONS EMPLOI
La vocation de ce fonds géré par Mirova, société de gestion dédiée à l’investissement durable et affiliée de Natixis Investment Managers, est de favoriser la création et l’accès à l’emploi en France. Il s’agit d’un investissement à double impact social et solidaire.
LA COMPOSITION
AFER ACTIONS EMPLOI adopte une approche thématique originale basée sur les tendances de long terme et les créations d’emplois, pour identifier les opportunités d’investissement sur toute la chaîne de valeur et sur l’ensemble des secteurs d’activité :
• Jusqu’à 90% de son actif est investi dans des entreprises cotées qui créent de l’emploi en France : santé, énergies renouvelables, industrie et technologie.
• Jusqu’à 10% de son actif est investi dans du « non coté » pour financer des entrepreneurs régionaux qui ont une activité à forte utilité sociale et environnementale
LE RAPPORT RISQUE/RENDEMENT (1)
L’indicateur de risque (SRRI) est de 6/7 .
LA GESTION PAR MIROVA
- L’impact social et environnemental est au cœur de la sélection de valeurs ; c’est aussi un garant de performance financière sur le long terme.
- 100% des fonds gérés chez Mirova sont ISR (Investissement Socialement Responsable). L’ISR est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social, et environnemental en finançant les entreprises qui contribuent au développement durable, quel que soit leur secteur d’activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie responsable.
LES LABELS (2)
Label ISR : attribué à des fonds d’investissement mettant en œuvre une méthodologie robuste d’investissement socialement responsable (ISR), aboutissant à des résultats mesurables et concrets.
Finansol : assure que l’épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale comme l’accès à l’emploi, au logement, etc.
Label Relance : identifie les organismes de placement collectifs (OPC) qui financent des entreprises françaises, cotées ou non, et qui mobilisent l’épargne pour la relance.
NOTRE AVIS
Ce support permet de réunir 2 objectifs recherchés par les investisseurs soucieux de leur impact : un engagement sociétal en créant des emplois et en finançant des entreprises solidaires mais aussi un engagement environnemental tourné vers le développement durable. La durée de placement recommandé est de 5 ans minimum. Pour rappel, il s’agit de fonds actions, l’investissement dans ces supports comporte des risques de perte en capital.
(1) L’échelle (profil) de risque et de rendement est un indicateur noté de 1 à 7 et correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d’une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l’indicateur peut évoluer. A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible, à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque »
(2) Pour en savoir plus sur ces labels, rendez-vous sur www.afer.fr/finance-durable , www.afer.fr/contrat-assurance-vie/soutenir-label-relance et www.ecologie.gouv.fr/label-greenfin
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