Article rédigé le 13 juillet 2023
Historiquement, la valorisation des opérations de l’Afer était calculée à la quinzaine (au 1er ou au 16 du mois) puis était devenue hebdomadaire (chaque mercredi) à partir de 2008. Aujourd’hui, le passage tant attendu à une valorisation quotidienne est effectif depuis le 10 juillet 2023.
Pourquoi ce changement ?
La principale raison de ce changement est d’être au plus près des marchés financiers. En effet, comme nous avons pu le constater ces dernières années, les marchés sont de plus en plus volatils, ponctués de périodes d’incertitudes et de changements. Nous attendions avec impatience de passer à une valorisation hebdomadaire afin d’être au plus proche des conditions de marché.
Quelles incidences pour votre épargne ?
Concrètement, cela implique plusieurs changements pour toutes vos opérations réalisées à compter du 10 juillet 2023.
1/ Toutes vos opérations (versements, arbitrages, rachats et avances) seront valorisées au 2ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande complète par le GIE Afer, et non plus le mercredi suivant, excepté pour les opérations sur Afer Premium et Afer Eurocroissance.
2/ Vos opérations périodiques seront réalisées à dates fixes. Ce sont celles qui interviennent à fréquence régulière, comme :
⯈ les options de gestion financière (ex. : sécurisation des performances ou dynamisation des intérêts),
⯈ les versements programmés ou progressifs,
⯈ les arbitrages programmés,
⯈ les rachats partiels programmés.
En synthèse :
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Avant le 10 juillet 2023 |
A compter du 10 juillet 2023 |
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Versements programmés |
1er mercredi du mois |
Le 5 du mois |
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Plan de rachats programmés |
1er ou 3ème mercredi du mois |
Le 5 du mois |
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Plan d’investissement progressif |
1 mercredi sur 2 |
Les 5 et 20 du mois |
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Plan d’arbitrages programmés |
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Sécurisation des performances |
Constatation le mardi |
Constatation le mardi |
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Dynamisation des intérêts |
1er mercredi de janvier |
Le 25 janvier |
3/ Vos demandes de rachat partiel s’exprimeront dorénavant en montant net de prélèvements sociaux et éventuellement de prélèvements fiscaux, au lieu d’un montant brut.
2 exceptions : Afer Eurocroissance et Afer Premium
En raison de la nature de leurs actifs, le support en unités de compte Afer Premium et le support Afer Eurocroissance conserveront une valorisation hebdomadaire. Ils deviendront par conséquent inéligibles aux opérations périodiques à l’exception des rachats partiels programmés.
IMPORTANT : Si l’un de ces supports est présent dans une opération, la valorisation des autres supports reste subordonnée à cette valorisation hebdomadaire.
Vous envisagez de réaliser une opération ? N’hésitez pas à prendre contact avec votre conseiller Les Bureaux de l’Épargne pour vous guider au mieux dans votre choix.
